Санкционный комплаенс в кредитной организации: организационно-правовые вопросы

Настоящая статья рассматривает правовые вопросы организации санкционного комплаенса в кредитной организаци, анализирует вопросы определения терминов «регуляторно-санкционный риск», «санкционный комплаенс» и даются авторские определения данных понятий. Автор раскрывает содержание основных функций санкционного комплаенса, включая мониторинг регуляторно-санкционного риска, учет событий санкционно-регуляторного риска и другие. Предлагается рассматривать правовые нормы, регулирующие вопросы осуществления санкционного комплаенса в системе норм финансового права, в частности, подотрасли финансового права - государственного финансового контроля. Автор рассматривает реализацию основных направлений осуществления санкционного комплаенса на основе нормативно закрепленных функций внутреннего контроля кредитной организации, выделяя специфику процедур, имеющих санкционно-регуляторную сущность. В заключение предлагаются возможные пути совершенствования санкционно-регуляторной функции в финансовых институтах и рассматриваются правовые вопросы введения административной и уголовной ответственности за соблюдение иностранных санкций.

This article examines the legal issues of the organization of sanctions compliance in a credit institution. The article discusses the definition of the terms “regulatory and sanctions risk”, “sanctions compliance” and gives the author’s definitions of these concepts. The article reveals the content of the main functions of sanctions compliance, including monitoring of regulatory and sanctions risk, accounting for regulatory and sanctions risk events, and others. The article proposes to consider the legal norms governing the implementation of sanctions compliance in the system of norms of financial law, in particular the sub-branch of financial law - state financial control. The author examines the implementation of the main directions of the implementation of sanctions compliance on the basis of the regulatory functions of internal control of a credit institution, highlighting the specifics of procedures that have a sanctions-regulatory nature. In conclusion, possible ways of improving the sanctions and regulatory system are proposed.