Банковская безопасность: правовые проблемы : специальность 12.00.14 "Административное право; финансовое право; информационное право " : диссертация на соискание ученой степени доктора юридических наук

Диссертационное исследование представляет собой первое всестороннее, комплексное, системное исследование по правовым проблемам банковской безопасности. Банковская безопасность рассмотрена в диссертации как функция государства, стратегическое направление деятельности государства, позволяющее минимизировать экономические (финансовые) потери, а в ряде случаев сохранить экономический суверенитет государства и даже саму государственность. Исследованы основные составляющие банковской безопасности. Определены актуальные направления совершенствования законодательства в области банковской безопасности, а также приоритетные направления деятельности государства в целях обеспечения банковской безопасности. Сделан вывод о публично-правовом (финансово-правовом) регулировании в области банковской безопасности как о главном и наиболее эффективной управляющем воздействии государства по обеспечению бесперебойного функционирования национальной банковской системы на данном этапе общественного развития государства в условиях глобализации экономики, вызывающей интернационализацию финансовых потоков. Комплексно проанализированы и исследованы проблемы, связанные с применением в национальном банковском законодательстве международных норм-принципов, в целях повышения качества регулирования финансовой устойчивости банков в условиях концентрации риск-факторов их деятельности. На основе исследования правовых основ системного мониторинга банковских рисков обусловлена необходимость осуществления Банком России непрерывного наблюдения комплексного и репрезентативного характера за состоянием и динамикой развития банковского сектора экономики, как совокупности подсистем системного мониторинга банковских рисков различного профиля по каждому отдельно взятому банку и мониторинга управления банковским сектором в целом. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма рассмотрена как одна из форм управления риском потери деловой репутации – составной части управления банковской безопасностью - осуществляемой в целях предотвращения лавинообразного возникновения убытков и потери банком финансовой устойчивости. Проанализированы системы и принципы правового регулирования в области банковской безопасности за рубежом. Сформулирован вывод о необходимости и возможности использования зарубежного опыта публично-правового регулятивного воздействия со стороны государства в области банковской безопасности.