Судебная финансово-кредитная экспертиза при расследовании преступлений о незаконном получении кредита

Методика расследования преступлений о незаконном получении кредита (ч. 1, ч. 2 ст. 176 и ст. 159.1 УК РФ) включает в себя этап, связанный с назначением и проведением судебной экономической экспертизы. Эффективность данного этапа зависит от ряда факторов: правильного выбора правоприменителем вида (рода) экспертизы, понимания ее предмета и решаемых экспертных задач. В статье очерчен круг задач, присущих судебной финансово-кредитной экспертизе, чаще всего назначаемой по рассматриваемой категории дел. На основе экспертной практики предложены конкретные формулировки вопросов относительно соблюдения принципа кредитования, определения кредитоспособности заемщика, направления расходования кредитных средств, ссудной задолженности и др.

Forensic Lending Analysis in Loan Fraud Investigations

The methodology for criminal investigation of unlawfully obtained loans (Part 1, Part 2 of Article 176 and Article 159.1 of the Criminal Code of the Russian Federation) includes the stage of appointment and conduct of forensic economic assessment. The effectiveness of this stage depends on a number of factors: the proper choice of the type of examination by the commissioning law enforcer, their understanding of its subject matter and the tasks to be completed. The article outlines the range of tasks facing forensic lending analysts assigned to assist investigators in this category of cases. Based on expert practice, the author articulates specific questions related to compliance with lending principles, establishing a borrower’s credit rating, (mis)use of loan proceeds, outstanding debt, etc.