Фиаско инвестиций банков Германии в финансовую систему Испании

Настоящая статья посвящена исследованию инвестиционных рисков в банковской сфере, на примере инвестиций банков Германии в финансовую систему Испании. В статье анализируется инвестиционная политика банков, предполагающие некие мероприятия, которые проводятся для разработки и реализации стратегии управления инвестиционным портфелем. Автор считает, что главная задача банка сводится к определению оптимального сочетания портфельных и прямых инвестиций, благодаря чему банк увеличит прибыльность проводимых операций и поддержит на соответствующем уровне рискованность и ликвидность своего баланса. В статье говорится что германские кредитные организации имеют наиболее крупные позиции в Испании среди всех европейских банков -139,9 млрд. долларов, из которых 45,9 млрд. долларов - это активы в банковском секторе. Автор описывает все виды рисков, которые понесли германские банки, что доказывает, что их сектор довольно обширен. Также в статье говорится о снижении риска германских банков-инвесторов, об их основном инструменте управления рисками - диверсификации, ввиду того, что диверсификация портфеля ценных бумаг снижает риск в инвестиционном деле, но не отменяет его полностью из-за существования, так называемого недиверсифицированного риска, т.е. риска проистекающего из общего состояния экономики Испании. Автор подчеркивает, что испанская система активно встроена в систему Евросоюза, финансовая система тесно сотрудничает с немецкими, французскими и итальянскими банками. Кроме того, в отличие от Греции, Испания - это хороший сектор для именно внутренних европейских инвестиций. Кроме того, Испания - это политический союзник проводимых в Европе мер по новой интеграции.

Fiasco investment banks of Germany into the financial system of Spain

The present article is devoted to research of investment risks in the bank sphere, on the example of investments of banks of Germany into a financial system of Spain. In article the investment policy of the banks, assuming certain events which are held for development and realization of strategy of management by an investment portfolio is analyzed. The author considers that the main task of bank is reduced to definition of an optimum combination of portfolio and direct investments thanks to what bank will increase profitability of performed operations and will maintain at an appropriate level riskiness and liquidity of the balance. In article it is spoken that the German credit organizations have the largest positions in Spain among all European banks - 139,9 billion dollars from which 45,9 billion dollars are assets in the banking sector. The author describes all types of risks which incurred the German banks that proves that their sector is quite extensive. Also in article it is spoken about decrease in risk of the German banks investors, about their main instrument of risk management - diversification in view of the fact that diversification of a portfolio of securities reduces risk in investment business, but doesn''t cancel it completely because of existence, so-called not diversified risk, i.e. risk resulting from the general state of the economy of Spain. The car emphasizes that the Spanish system is built actively in European Union system, the financial system closely cooperates with the Deutsche, French and Italian Banks. Besides, unlike Greece, Spain is a good sector for internal European investments. Besides, Spain is a political ally of measures carried out in Europe on new integration.