Применение Рекомендаций ФАТФ в отношении цифровых активов: долгий путь к имплементации

Одним из ключевых игроков на универсальном уровне в деле выработке единых правил в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) является Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). В прошлом десятилетии данная Группа выпустила Руководство по подходу, основанному на оценке рисков в отношении виртуальных валют. В последствии данное Руководство было обновлено и расширено, а в июне 2023г. ФАТФ выпустила официальный обзор успехов государств в применении этого Руководства.В статье приводится правовой анализ Руководства ФАТФ по подходу, основанному на оценке рисков в отношении виртуальных валют, а также существующих проблем по применению этих правил на национальном уровне государств.

One of the key players at the universal level in the development of uniform rules in the field of countering the laundering of criminal proceeds and the financing of terrorism (AML/CFT) is the Group for the Development of Financial Measures to Combat Money Laundering (FATF). In the past decade, this Group has issued Guidance on an approach based on risk assessment in relation to virtual currencies. Subsequently, this Guide was updated and expanded, and in June 2023, the FATF issued an official review of the success of States in applying this Guide.The article provides a legal analysis of the FATF Guidelines on the approach based on risk assessment in relation to virtual currencies, as well as existing problems in the application of these rules at the national level of states.