Некоторые правовые вопросы финансового мониторинга в рамках применения ограничительных экономических мер кредитными организациями

Настоящая статья рассматривает правовые вопросы имплементации экономических ограничений кредитными организациями в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. В статье рассматриваются правовые вопросы открытия и ведения банковских счетов и счетов депо типа «С» в свете существующих правовых норм, регулирующих осуществление финансового мониторинга в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Автор анализирует правовые вопросы, возникающие при осуществлении процедур идентификации клиентов и мониторинга операций клиентов в свете российских ограничительных экономических мер. В заключение предлагаются возможные пути совершенствования финансового законодательства в виде нормативного закрепления возможности открытия банковских счетов до проведения идентификации клиента.

This article examines the legal issues of the implementation of economic restrictions of the organization in the framework of countering the legalization of proceeds from crime and the financing of terrorism and the financing of the proliferation of weapons of mass destruction. The article covers the legal issues of opening and maintaining bank accounts and custody accounts of type “C” in the light of existing legal provisions governing the implementation of financial monitoring in the field of AML/CFT/FRMU. The author examines legal issues in the implementation of customer identification procedures and monitoring of customer transactions in the light of sanctions. In conclusion, possible ways of improving financial legislation are proposed in the form of regulatory consolidation of the possibility of opening bank accounts before the identification of the client.