Отказ от заключения договора банковского счета (вклада) и выполнения операций по счету как мера по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма

Настоящая статья посвящена вопросам заключения договоров банковского счета в соответствии с требованиями российского законодательства о финансовом мониторинге. Основной правовой проблемой, рассматриваемой в настоящей статье, являются вопросы отказа в заключении договора банковского счета, закрытия счета и исполнении клиентских поручений в тех случаях, когда у кредитных организаций существуют подозрения, что клиент отмывает доходы, полученные преступным путем.

Failure of Conclusion of Bank Account (Deposit) Agreement and Failure to Effect Account Operations as Countermeasure on Laundering of Proceeds of Crime and to Financing of Terrorism

The present article deals with the questions of the conclusion of bank account agreement in accordance with the requirements of the Russian legislation about the financial monitoring. The basic legal problems, examined in this article, are the following: questions of failure of conclusion of a bank account agreement, closings of accounts and fulfillment of client's orders when the credit organizations have a suspicion, that the client is laundering the proceeds of crime.