ОЦЕНКА РИСКОВ, СВЯЗАННЫХ С РАБОТОЙ С ПУБЛИЧНЫМИ ДОЛЖНОСТНЫМИ ЛИЦАМИ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ В КОНТЕКСТЕ ПОД/ФТ И РАЗРАБОТКА МЕР ПО ИХ МИНИМИЗАЦИИ

Данная статья рассматривает риски, связанные с работой кредитных организаций с ПДЛ в контексте ПОД/ФТ. В статье представлены основные меры по минимизации рисков, включая установление процедур и правил, ведение учета информации о ПДЛ, проведение анализа клиентов по критериям, связанным с ПОД/ФТ, использование программного обеспечения для автоматизации процессов мониторинга и анализа финансовых операций, а также проведение обучения сотрудников. Также в Российской Федерации законодательство строго регулирует работу с ПДЛ, и нарушение требований может привести к серьезным последствиям.

This article examines the risks associated with the work of credit institutions with PEPs in the context of AML/CFT. The article presents the main measures to minimize risks, including the establishment of procedures and rules, keeping records of information on PEPs, analyzing clients according to criteria related to AML / CFT, using software to automate the processes of monitoring and analyzing financial transactions, as well as conducting employee training. Also in the Russian Federation, the legislation strictly regulates the work with PEPs, and violation of the requirements can lead to serious consequences.