КОМПЛАЕНС-КОНТРОЛЬ В БАНКОВСКОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

Научная статья посвящена исследовательскому анализу теоретических аспектов понятия «комплаенс-контроль» при формировании политики управления кредитными рисками коммерческих банков Российской Федерации. Актуальность научного исследования обусловлена тенденцией роста объема активов банковской системы страны, связанного с активным процессом кредитования юридических и физических лиц, что требует совершенствования системы управления кредитными рисками. В рамках статьи рассмотрены теоретические основы экономической сущности понятия «комплаенс-контроль». Выделены факторы и причины, побуждающие формирование системы комплаенсконтроля в отечественных банках. Рассмотрен процесс формирования системы комплаенс-контроля в банковских организациях. Перечислены функции комплаенс-контроля.

COMPLIANCE CONTROL IN A BANKING ORGANIZATION

The scientific article is devoted to the research analysis of the theoretical aspects of the concept of "compliance control" in the formation of the credit risk management policy of commercial banks of the Russian Federation. The relevance of the research is due to the growth trend in the volume of assets of the country's banking system, associated with the active process of lending to legal entities and individuals, which requires the improvement of the credit risk management system. The article examines the theoretical foundations of the economic essence of the concept of "compliance control". The factors and reasons that induce the formation of a compliance control system in domestic banks are highlighted. The process of forming a compliance control system in banking organizations is considered. Compliance control functions are listed.