Развитие инструментов управления риском противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, как элемента комплаенс кредитной организации

В работе рассматривается вопрос об изменении подходов к управлению риском ПОД/ФТ, как элемента комплаенс кредитной организации. Предметом работы является развитие системы комплаенс-процедур кредитной организации. Целью исследования является выявление возможного пути развития инструментов управления рисками вовлечения в сомнительные операции кредитных организаций в Российской Федерации. Методы: актуализация, конкретизация, статистико-экономический метод, ретроспективный анализ, экономический анализ. В качестве результатов работы стоит отметить основные положения, предлагаемые для публикации в методической рекомендации Банком России для кредитных организаций в целях повышения эффективности инструментов ПОД/ФТ. Практическая значимость работы заключается в том, что результаты выполненного исследования могут использоваться Банком России при формировании методических рекомендаций и кредитными организациями в целях внедрения предлагаемых положений для повышения эффективности инструментов ПОД/ФТ. Выводом работы является необходимость автоматизации комплаенс-процедур кредитной организации в целях подготовки базы для машинного обучения в качестве инструмента значительного повышения эффективности инструментов ПОД/ФТ.

The article considers the issue of changing approaches to risk management of anti-money laundering and combating the financing of terrorism (AML/CFT) as an element of compliance of a credit organization. The subject is the development of the system of compliance procedures of a credit organization. The purpose of the study is to identify a possible way of development of tools to manage the risks of involvement in doubtful operations of credit organizations in the Russian Federation. Methods: actualization, concretization, statistical-economic method, retrospective analysis, economic analysis. As the results of the work it is worth noting the main provisions proposed for publication in the methodological recommendation of the Bank of Russia for credit organizations in order to improve the effectiveness of AML/CFT tools. The practical significance of the work is that the results of the research can be used by the Bank of Russia in the formation of methodological recommendations and credit organizations in order to implement the proposed provisions to improve the effectiveness of AML/CFT tools. The conclusion of the work is the need to automate compliance procedures of credit organizations in order to prepare the basis for machine learning as a tool to significantly improve the effectiveness of AML/CFT tools.