Банковская безопасность: правовые проблемы : специальность 12.00.14 "Административное право; финансовое право; информационное право " : диссертация на соискание ученой степени доктора юридических наук

Диссертационное исследование представляет собой первое всестороннее, комплексное, системное\r\nисследование по правовым проблемам банковской безопасности.\r\nБанковская безопасность рассмотрена в диссертации как функция государства, стратегическое\r\nнаправление деятельности государства, позволяющее минимизировать экономические (финансовые) потери,\r\nа в ряде случаев сохранить экономический суверенитет государства и даже саму государственность.\r\nИсследованы основные составляющие банковской безопасности. Определены актуальные направления\r\nсовершенствования законодательства в области банковской безопасности, а также приоритетные\r\nнаправления деятельности государства в целях обеспечения банковской безопасности.\r\nСделан вывод о публично-правовом (финансово-правовом) регулировании в области банковской\r\nбезопасности как о главном и наиболее эффективной управляющем воздействии государства по\r\nобеспечению бесперебойного функционирования национальной банковской системы на данном этапе\r\nобщественного развития государства в условиях глобализации экономики, вызывающей\r\nинтернационализацию финансовых потоков.\r\nКомплексно проанализированы и исследованы проблемы, связанные с применением в\r\nнациональном банковском законодательстве международных норм-принципов, в целях повышения качества\r\nрегулирования финансовой устойчивости банков в условиях концентрации риск-факторов их деятельности.\r\nНа основе исследования правовых основ системного мониторинга банковских рисков обусловлена\r\nнеобходимость осуществления Банком России непрерывного наблюдения комплексного и\r\nрепрезентативного характера за состоянием и динамикой развития банковского сектора экономики, как\r\nсовокупности подсистем системного мониторинга банковских рисков различного профиля по каждому\r\nотдельно взятому банку и мониторинга управления банковским сектором в целом.\r\nДеятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов,\r\nполученных преступным путем, и финансированию терроризма рассмотрена как одна из форм управления\r\nриском потери деловой репутации – составной части управления банковской безопасностью -\r\nосуществляемой в целях предотвращения лавинообразного возникновения убытков и потери банком\r\nфинансовой устойчивости.\r\nПроанализированы системы и принципы правового регулирования в области банковской\r\nбезопасности за рубежом. Сформулирован вывод о необходимости и возможности использования\r\nзарубежного опыта публично-правового регулятивного воздействия со стороны государства в области\r\nбанковской безопасности.